Открытие счетов в латвийских банках — предстоят ли изменения?

В ноябре прошлого года консалтинговые компании США провели независимую проверку 12 банков Латвии, которые специализируются на обслуживании клиентов-нерезидентов. Проверка проводиась компаниями Navigant Consulting Inc., Exiger LLC и Lewis Baach Kaufmann Middlemiss на предмет соответствия нормативным требованиям США в сфере борьбы с отмыванием денег.

Деятельность латвийских кредитных учреждений регулируется нормативными актами Латвии и ЕС, при этом обеспечение соответствия их деятельности требованиям СШA — это шаг со стороны США, направленный на улучшение отношении между банками Латвии и банками-корреспондентами США и повышение доверия к организациям банковского сектора Латвии как к надежным и стабильным партнерам в глазах ведущих мировых финансовых учреждений.

Проверка банков, специализирующихся на обслуживании клиентов-нерезидентов, проводилась с целью улучшения возможностей латвийских банков по эффективной борьбе с отмыванием денег и соблюдению самых высоких стандартов в этой сфере. Это еще одна мера, направленная на долгосрочное развитие Латвии как регионального финансового центра.

По итогам проверки Комиссия по финансовым рынкам и рынкам капиталов (FKTK) пришла к выводу, что банки, которые обслуживают нерезидентов, должны повысить эффективность системы внутреннего контроля и мониторинга операций клиентов на основе использования модели индивидуальных рисков.

Было признано, что в банках чрезмерно упрощена процедура оценки рисков клиентов, и им следует проводить более тщательный анализ сделок и их экономического обоснования, а также обеспечивать подготовку более полной документации по проведенным проверкам и отчетности по принятым решениям. Также было констатировано отсутствие полноценного контроля и проверок хозяйственной деятельности клиентов. Банки должны идентифицировать риски еще до того, как открывать счет тому или иному клиенту.

До конца 2017 года FKTK осуществит устранение ошибок и внесет изменения в процедуры с учетом рекомендаций экспертов.  Это необходимо для долгосрочного стабильного развития отрасли финансовых услуг и особенно для их экспорта, то есть для обслуживания международных клиентов.